W podłogowe lub hipotecznych podłogowe klauzule są jednym z wymogów ustalonych w umowach kredytów hipotecznych, w których minimalne limity ustalone dla interesów, które zostaną uzyskane, ponieważ nie mogą być cytowane pod tym rysunku. Środek ten, poza tzw. Klauzulą pułapu, został przyjęty w bankach Unii Europejskiej, ponieważ oprocentowanie świadczeń opiera się na danych referencyjnych publikowanych codziennie przez Euribor, a te od 2009 r. przedstawił astronomiczne spadki, skutkujące niewielkimi korzyściami dla pożyczkodawców. W Hiszpanii sąd w Madrycie zalecił zakazanie tej praktyki, nazywając ją „mało przejrzystą” i „obraźliwą”.
Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej w 2016 roku orzekł w sposób niepodlegający odwołaniu, że wszystkie pieniądze zebrane przez banki w ramach klauzuli floor powinny zostać zwrócone klientom, gdyż jest to nieuczciwa praktyka. Nie jest to jednak całkowicie zabronione, ponieważ banki mogą nadal uwzględniać je w swoich umowach, po wcześniejszych negocjacjach i jasnej wiedzy dłużnika o ograniczeniach i wymaganiach, jakie niesie ze sobą klauzula. Oszukańczy, był często określany pod nazwą dnia: ograniczenia dotyczące stosowania zmiennym oprocentowaniu, granica zmienności, zmienna stopa procentowa. W ten sposób ustalono, że procent nie może spaść do liczby ustalonej wcześniej przez pożyczkodawcę.
Ze względu na spadki, które są ewidentne w EURIBOR, podmioty bankowe zdecydowały się na inne opcje, które przynoszą im określone korzyści, takie jak włączenie klauzul zerowych, w których ze względu na wartości ujemne zastrzega się, że klient rezygnuje z ich prawo do spłaty kredytu hipotecznego przez pożyczkodawcę. W ten sposób unika się płacenia klientom odsetek odpowiadających kredytowi hipotecznemu.
